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北京買房防洗錢 交易雙方賬戶支付為準

http://news.sina.com   2017年04月21日 00:05   僑報

  【僑報網綜合訊】5月1日起,在北京買房必須使用本人的銀行卡。20日,央行營業管理部和北京市住建委、銀監局聯合下發通知,要求開發商和中介履行反洗錢義務。

  《通知》規定,開發商在售房、中介機構在提供二手房買賣經紀服務時,應對房屋交易當事人身份信息進行核對、登記,並在房屋買賣合同網上簽約環節,要求交易當事人填寫確認相關的身份識別表,上傳有效身份證件。

  對在依法履行反洗錢義務中獲得的出賣人和買受人身份信息,應妥善保管並保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。

  《通知》對現行的購房資金支付方式並沒有影響。辦理購房款支付時,得由當事人經銀行轉賬,且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶,通過預售資金、存量房交易資金監管專用賬戶進行資金支付。如發生退款行為,應將資金退回交易雙方的銀行賬戶。

  《通知》還要求:在房屋買賣合同網簽環節,對交易雙方身份進行識別。對當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)的現金繳存報告大額交易。

  央行營管部和北京市住建委將對房地産開發企業、房地産經紀機構履行反洗錢義務情況進行監督檢查;北京銀監局對商業銀行執行本通知的情況進行督查。

  對於此次整頓的原因,下達通知的三部門負責人表示,房地産行業是特定非金融機構之一,在房地産行業存在利用複雜融資工具的特徵,容易被用來掩飾和隱瞞犯罪所得。房地産反洗錢是國際通行做法,而中國是反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的正式成員。

  對於房地産市場可疑交易的判別,相關負責人表示主要表現為出賣人或買受人身份與其交易的房産價值存在明顯不相符。

  至於買受人的賬戶資金來源,通知未做具體規定。牽頭三部門也表示,由於北京地區房地産行業反洗錢工作剛剛起步,考慮到房地産行業的實際情況,《通知》主要將履行反洗錢義務的要求集中在交易雙方的身份識別方面。業內人士給出評價,此次政策重在加強審核購房者身份認證。雖然由於現實原因,還未在購房者的資金來源、包括月供還款賬戶審核上出台細則。但對此前投機者隨意借用他人銀行賬戶購房的亂象,是較為有效的監管。

  也有專家持有不同看法,認為房地産的標的太大,當下北京樓市嚴格調控,房地産洗錢的可能性本來就很低。

  (編輯:孟音)分享此頁面

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