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瑞士最古老銀行被迫關閉 銀行保密法面臨挑戰

http://news.sina.com   2013年01月04日 17:08   鳳凰網

  國際縱橫:瑞士最古老銀行被迫關閉 銀行保密法面臨嚴峻挑戰

  國際在綫報導(記者 劉素雲):說起瑞士的銀行業,很多人都會想到“銀行保密法”。然而,瑞士最古老的私人銀行韋格林銀行3日在紐約一家法院舉行的聽證會上,承認曾協助100多位美國客戶逃避稅收,並將為此向美國支付5780萬美元的賠償,這家有着270多年曆史的銀行也將永久關閉。這不僅給瑞士銀行業帶來巨大衝擊,也使瑞士的銀行保密法面臨新的挑戰。

  韋格林銀行成立於1741年,是瑞士最古老的銀行。2012年2月,美國司法部指控這家銀行涉嫌幫助美國公民逃避繳納12億美元資産的稅款,並對其提起訴訟。美國司法部稱,調查所涉及的帳戶時間跨度是從2002年到2011年,其中,韋格林銀行的三名客戶經理通過開設假賬戶掩蓋納稅人的真實身份等做法,幫助至少100名美國納稅人在離岸帳戶上藏匿錢財,逃避納稅,進而成為這些人的避稅天堂。隨后,韋格林銀行設在瑞士聖加倫的總部發布聲明,宣佈關閉。

  根據美國法律,美國納稅人對於其一年當中超過1萬美元的海外賬戶,都要進行申報。目前,美國人海外帳戶的各種逃稅行為導致美國每年損失數十億美元的稅收。

  韋格林銀行是第一家遭遇美國逃稅指控的海外銀行,但絶不是最后一個。據說,美國已圈定了11家瑞士銀行,將以稅務原因對他們展開調查。紐約法院的檢查官稱,在打擊個人和銀行非法逃稅行為方面,韋格林銀行的關閉和認罪是一個分水嶺。

  最近一些年,瑞士銀行業面臨着較大國際壓力,這不得不提及瑞士的銀行保密法。1934年,瑞士議會通過了《銀行保密法》。根據這一法律,銀行應防止客戶信息被第三方獲知,無論第三方是私人還是官方,瑞士銀行也因此贏得了世界各地客戶的信賴,並吸引大量資金流入。據了解,瑞士的銀行目前管理着全球1/4至1/3的私人財富。但與此同時,也有不少人利用這一法律鑽空子,或偷稅漏稅,甚至轉移藏匿不法資産。因此近年來,歐美國家對瑞士銀行這一做法不斷提出質疑。

  2008年,瑞士最大的銀行瑞銀集團就曾被美國當局起訴,理由也是協助逃稅,瑞銀最終支付了7.8億美元的罸金,並向美國提供了4450名美國客戶的名字,最終免於起訴。實際上,韋格林銀行的許多客戶,都是當時從瑞銀集團轉過來的。

  2009年,瑞士銀行迫於壓力,向法國提供了3000名在瑞士銀行開設秘密賬戶的法國人名單;同年,因經合組織將瑞士列入不合作避稅天堂,瑞士被迫作出讓步,同意共享信息。

  2011年,瑞士與英國達成協議,允許英國對本國人存入瑞士銀行的資産徵收稅款。實際上,瑞士與德國也已就此達成協議,后因德國國內的反對而暫時擱淺。此外,瑞士與希臘、義大利等歐盟國家的談判也在進行中。

  不少分析人士認為,這一事件很可能引來更多的國家政府對瑞士銀行提出信息公開的要求,也將進一步危及瑞士銀行業,瑞士離岸金融中心的地位將被削弱,而這甚至可能會對瑞士經濟産生影響。瑞士銀行業協會的統計顯示,瑞士金融行業貢獻了瑞士GDP的10%以上,而瑞士的勞動人口中有6%的人從事金融行業。面對越來越大的國際壓力,瑞士也在考慮採取一些主動行動。瑞士財政部曾表示,瑞士將不再堅持銀行保密法,放寬相關限制,也就是說,如果遇到稅收欺騙和逃稅行為,瑞士都將提供相關數據。與此同時,瑞士也已開始着手對70多個雙邊《雙重征稅協議》進行修改,進一步擴大信息交換的範圍。

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