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特朗普這一提名,或推金融變革,華爾街僱員失業……

http://news.sina.com   2017年06月18日 17:09   僑報

  特朗普一直提倡廢除《多德弗蘭克法》。圖源:網絡

  【僑報網綜合報導】唐納德·特朗普(Donald Trump)採取了一項放鬆華爾街身上枷鎖的重大措施,他提名參與廢除《多德弗蘭克法》(Dodd-Frank Act)努力的一位國會山助手擔任美國最強大的銀行業監管者之一。

  保守派議員傑布·亨薩林(Jeb Hensarling)的前助手吉姆·克林傑(Jim Clinger),被總統提名為聯邦存款保險公司(FDIC)董事長。這一監管職位的任務包括清盤倒閉的機構。

  克林傑獲得提名之際,華爾街銀行降低了它們對於國會全面修訂《多德弗蘭克法》的期望,轉而寄望特朗普任命的監管者不那麼嚴格地執行現行法律中的規則。

  今年早些時候,白宮國家經濟委員會(National Economic Council)主席、高盛(GoldmanSachs)前總裁加裏·科恩(Gary Cohn)表示:“人事就是政策。”這凸顯了被任命者的重要性。

  什麼是多德弗蘭克法案?

  次貸危機爆發后,美國經濟和金融受到重創,失業率居高不下,同時美國政府一系列拯救瀕臨破産金融機構的行為,引起了社會各界和民衆的不滿,普遍指責金融機構的貪婪和金融監管的缺失,強烈呼籲金融改革。

  2009年6月奧巴馬公佈“金融監管改革方案”,經過一年多時間的多方角力和妥協,國會衆議院和參議院分別於2009年12月和2010年5月通過了改革法案,雙方通過文本卻不同。因此直到2010年6月和7月,衆議院和參議院才分別通過最終文本,以衆議院金融服務委員會主席巴尼·弗蘭克(Barney Frank)和參議院銀行委員會主席克里斯·多德(Chris Dodd)命名。該法案旨在有效控制系統性風險,保護納稅人和消費者利益,維護金融穩定,防止金融危機再次發生。

  法案功過並存

  《多德弗蘭克法案》,被認為是美國20世紀30年代之后針對美國金融行業的最嚴苛的立法。從銀行每年的壓力測試,到設立消費者金融保護局,再到引入著名的沃爾克規則(Volckerrule)限制大型金融機構的自營交易業務,《多德弗蘭克法案》無疑對后金融危機時代的美國金融業起到了相當的正面效力。根據美國白宮1月7日公佈的關於《多德弗蘭克法案》實施效果的最新數據,法案生效7年以來,美國主要銀行的額外資本金已經增長了7000億美元。換言之,《多德弗蘭克法案》踐行下的美國銀行業,抗風險的能力確實得到了增強。除此之外,根據美國白宮的數據,《多德弗蘭克法案》生效以來無論是美國金融業的透明度、銀行槓桿率、對金融消費者的保護等方面,也都有不同程度的改善。

  不過,《多德弗蘭克法案》這個長達2300頁、蔚為複雜的法案,確實也受到一定的詬病。

  首先,就是《多德弗蘭克法案》要求嚴格監管所産生的監管成本,例如新設立的消費者金融保護局,每年就要耗費相當的財力才能正常運轉。外界普遍猜測,此次特朗普要對法案進行開刀,其中一個可能的舉措就是限制消費者金融保護局的預算,從而進一步起到限制其監管行為的作用。根據相關統計,《多德弗蘭克法案》生效以來,已經産生了近360億美元的直接成本。

  其次,也是《多德弗蘭克法案》受到爭議最大的一點,就是對金融業的過度監管問題。按照《多德弗蘭克法案》的初衷,針對大型金融機構的嚴格監管是其最直接的目的。然而,這一方面不僅折損了大型金融機構的盈利能力,例如沃爾克規則下對大型金融機構自營業務的限制,讓金融機構在美聯儲本就極低的利率下,盈利更加艱難;另一方面法案也“綁架”了那些現在看起來不是那麼大的金融機構,讓這些金融機構在嚴苛的環境下,比大型金融機構更加難生存。如果说大型金融機構還或多或少能夠承受《多德弗蘭克法案》嚴苛要求的話,那些沒那麼大的金融機構或許想的就是要徹底擺脫掉《多德弗蘭克法案》這個“噩夢”。就連《多德弗蘭克法案》起草人之一的BarneyFrank在接受CNBC採訪時也承認,法案應該在那些資産少於100億美元的銀行受到過度監管上,進行一定的改革。

  廢除后可導致大批人員失業

  有網友分析,廢除該法案,從中國來美國讀金融碩士和金融工程的學生中,被迫回國的人數比例應該會增加。這是由於《多德弗蘭克法》製造了超大量的風控崗位,為這些項目提供了50%以上的就業機會。風控崗位喪失會強迫碩士生去和本科以及博士生競爭前台崗位,而那個難度要高一個數量級。

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